こんにちは。
アラフィフ主婦のとらこです。
2年前、母が亡くなった時に散らかった実家で探すのに苦労したのが保険証券や年金手帳、健康保険証等の書類でした。
それらは生前母が管理していたので残った父も保管場所を把握しておらず、兄弟総出で家の中を探しました。
家庭で扱う書類って思っている以上に色々あります。
特に重要書類は必要な時にサッと出せるように普段から整理しておきたいものです。
我が家は自営業なので家庭の書類以外にも事業用の書類管理も私の仕事。
書類のごちゃごちゃに悩まされていた私が取り入れた管理方法を紹介します。
この方法で随分わかりやすくなりました。
重要書類はクリアファイルにまとめるとスッキリ。
重要書類はまとめてファイリング
もらった保険証券ファイルは必要ない
生命保険等の保険に加入する時に保険証券と申込書類、約款等を大そうなファイルに入れてくれますよね。
このファイル、結構かさばります。
もらった保険証券ファイルは捨てても大丈夫。
最低限必要なのは保険証券だけ。
心配なら契約時の申込内容控えも取っておきます。
約款は必要な時にはインターネットで調べられます。
必要な書類だけを取り出して自分で作った重要書類ファイルにまとめます。
ファイルの保管場所を決めて知らせておけば、いざと言う時に家族も安心です。
クリアファイルが便利
重要書類ファイルには、バインダー式のファイルにクリアファイルレフィルを使うと、ファイルの順を変えたい時に簡単で便利です。
ファイルする書類にはどんなものがあるか挙げてみました。
- 年金関係ー年金手帳・年金定期便等のお知らせ
- 医療保険ー国民健康保険税納税通知書（サラリーマン家庭には無いです）
- 生命保険ー夫の加入分、妻の加入分の保険証・契約内容のお知らせ
- 火災保険ー火災保険保険証・契約内容のお知らせ
- 地震保険ー地震保険保険証・契約内容のお知らせ
- 自動車保険ー自動車保険証
- 住宅ローンーローン契約書・返済予定表
- 不動産関係ー権利証・不動産売買契約書控え
- 学資ローンー借用証書・返済予定表
- 自動車ローンー申込書控え・支払い明細書
- インターネット回線－契約時の申込内容控え
- 固定電話・携帯電話－契約時の申込内容控え
結構ありますね。ご家庭によってはもっとあるかも。
我が家の重要書類ファイルは保険関係で１冊、不動産関係で１冊、その他で１冊の計３冊になってます。
クリアファイルレフィル１枚に入れるのは契約先別に一件づつ。
その上で保険関係、ローン関係などまとめてファイルして、インデックスシールで分類するとより分かりやすいです。
重要書類はクリアファイルにまとめ、インデックスシールで分類するとスッキリ片付いて整理しやすい。
整理された状態を保つには。
一度整理してその状態をキープすれば、もう書類を迷子にさせません。
保険は年に１回契約内容のお知らせが、年金も年金定期便が届きます。
とっておく必要は無いけど、契約内容が分かりやすく記載されているのでちょっと確認したい時には便利。
私は保険証券と一緒にファイルしてます。
翌年新しく契約内容のお知らせが来たら、ファイルの中身を古いものと差し替えます。
自動車保険など契約に更新が必要な保険は、更新後の新しい保険証券と古い保険証券を差し替えます。
書類は油断するとすぐ増えます。
その都度いらない書類は処分して、書類の量を増やさないようにします。
新しい書類が届いたら古いものと差し替える。
いらない書類はその都度処分して 書類の量を増やさない。
他の書類はレターケースで管理
重要書類以外の書類は、レターケースでの管理がおすすめ。
各引き出しに入れる書類を決めておきます。
例えば 子どもの学校からのお知らせ、医療関係の領収書、定期健診の結果…新しいものを上にのせていきます。
1つの引き出しにたまってきたら、中身を出して整理。
古いものが下になってるので、下の書類から順に不要だと思えば捨てます。
紙類の場所を決めるだけで、探し物がうんと減るよ。
書類は手にした時に要不要を判断して、要らないものは処分。
増やさないように気をつけたいね。
重要書類はクリアファイルにファイリングして保管場所を決めておくと、いざと言う時に家族が困らない。
重要書類以外の書類はレターケースでの管理がおすすめ。
